AML 점수는 숫자만 보고 판단하기 쉽다. 같은 지갑을 조회해도 기준을 모르면 해석이 엇갈린다. 예를 들어 화면에 점수가 높게 표시됐다고 가정한다. 위험이 높다는 뜻인지부터 확인해야 한다. 점수를 올리는 방법을 찾기 전에 척도를 읽는다. 결과는 어떤 기록을 어떤 기준으로 봤는지와 함께 살핀다. 숫자 하나로 거래의 성격을 모두 설명할 수는 없다.
점수 방향과 검사 범위를 확인한다
첫째, 점수 옆 설명과 위험 등급의 방향을 확인한다. 높은 수치가 안전을 뜻한다고 미리 가정하지 않는다. 둘째, 검사한 계정과 네트워크를 확인한다. 다른 계정의 결과를 비교하면 판단이 어긋난다. 검사 시점과 포함된 거래 범위도 함께 살핀다. 표시되지 않은 항목은 확인된 사실로 채우지 않는다. 설명이 부족하면 서비스 안내에서 의미를 확인한다. 기록에는 점수뿐 아니라 검사 대상 주소도 남긴다.
연결 경로와 거래 근거를 살핀다
셋째, 결과에 제시된 위험 항목을 읽는다. 어떤 상대나 거래 경로가 근거인지 확인한다. 직접 거래와 여러 주소를 거친 연결은 구분해서 본다. 넷째, 관련 거래의 금액과 시점을 대조한다. 연결 경로가 제공되면 해당 설명도 함께 검토한다. NOMOS에서도 연결 계정을 확인한 뒤 결과를 살핀다. 근거가 불분명한 항목은 추가 확인 대상으로 남긴다. 여기를 눌러 지갑 위험도 확인
숫자만으로 결론 내리지 않는다
흔한 실수는 숫자 변화만으로 원인을 단정하는 일이다. 조회 조건이나 데이터 갱신 여부도 비교해야 한다. 낮은 위험 표시를 앞으로의 안전 보장으로 읽지 않는다. 경고가 있다는 이유만으로 불법 자금이라고 단정하지도 않는다. 검토할 때는 결과와 실제 거래 경위를 함께 놓는다. 점수를 바꾸려고 자금을 이동하기보다 근거를 확인한다. 필요한 경우 해당 서비스에 항목의 의미를 문의한다. 거래소에 설명할 일이 생기면 원본 거래 기록을 준비한다. 화면 캡처만으로 거래 경위가 모두 드러나지는 않는다. 조회 날짜, 주소, 거래 해시를 함께 보관한다.
의심되면 확인하는 게 낫다.